Mutual Fund Per Loan Kaise le: म्यूचुअल फंड से लोन कैसे ले, जानिए लोन राशि, ब्याज दरें, प्रोसेसिंग प्रक्रिया और सबकुछ

Mutual Fund Per Loan Kaise le: लोन आज के समय में एक अहम जरूरत बन गयी है। हर किसी को अपनी आर्थिक जरूरतों को पूरा करने के लिए किसी बैंक या लोन संस्थान से लोन लेने की ज़रूरत पड़ती है। लेकिन अगर आपने  Mutual Fund में इन्वेस्ट कर रखा है, तो आप म्यूचुअल फंड से भी लोन ले सकते है। इस आर्टिकल में, मैं आपको  Mutual Fund Per Loan Kaise le की जानकारी दूंगा।

आप म्यूचुअल फंड को बखूबी जानते होंगे, जिसकी मदद से हम शेयर मार्केट में पैसे लगा सकते है। लेकिन आप यह शायद ही जानते होंगे कि हम म्यूचुअल फंड से लोन भी ले सकते है। म्यूचुअल फंड पर पर्सनल लोन अन्य लोन की तुलना में सस्ता मिलता है। चलिए मैं आपको बताता हूँ कि म्यूचुअल फंड क्या है, और इससे लोन कैसे ले, म्यूचुअल फंड की ब्याज दरें, योग्यता शर्ते, लोन राशि, प्रोसेसिंग फीस आदि।

म्यूचुअल फंड लोन (Mutual Fund Loan) क्या है

म्यूचुअल फंड एक ऐसा फंड है, जहां बहुत सारे निवेशक अपने पैसे जमा करते है, और इन पैसों को MF(Mutual Fund) आगे बॉन्ड, शेयर मार्केट सहित अनेक जगहों पर निवेश करता है। इसके बाद जब उस निवेश से फायदा होता है, तो उसका प्रोफिट निवेशक को भी मिलता है।

अगर आपने म्यूचुअल फंड में निवेश कर रखा है, तो आप आराम से म्यूचुअल फंड से लोन ले सकते है, जिसे  Mutual Fund Loan कहते है।  MF Loan एक तरह की क्रेडिट सुविधा है, जिसकी मदद से आप अपने म्यूचुअल फंड के यूनिट्स को गिरवी रखकर लोन ले सकते है।

इससे काफी सारे फायदे हैं, जैसे ब्याज दर कम होती है,  छोटी अवधि में पैसों की जरूरत को पूरा कर सकते है, और अपने म्यूचुअल फंड यूनिट्स को बेचना भी पड़ता है।

Mutual Fund Loan की ब्याज दरें

अन्य पर्सनल लोन की तुलना में म्यूचुअल फंड से लोन लेना एक काफी फायदेमंद सौदा है, क्योंकि MF Loan की ब्याज दरें तुलनात्मक रूप से कम होती है। अगर आप एसबीआई के पर्सनल लोन की ब्याज दरें देखेंगे, तो उनकी ब्याज दरे 11.00% प्रति वर्ष से शुरू होती है। जबकि एसबीआई के म्यूचुअल फंड से लोन लेने पर ब्याज दरें 8.50% प्रति वर्ष से शुरू होती है।

इसी तरह आपको अन्य बैंक और लोन संस्थानों की ब्याज दरों में भी अंतर देखने को मिल जाएगा।

म्यूचुअल फंड से लोन कौन ले सकता है

Mutual Fund Loan के लिए व्यक्तिगत निवेशक,  एनआरआई, कंपनी, HUF, ट्रस्ट आदि आवेदन कर सकते है। लेकिन ध्यान दे कि नाबालिग म्यूचुअल फंड के तहत लोन के लिए अप्लाई नही कर सकती है। अत: अगर आपने म्यूचुअल फंड में निवेश किया है, तो आप बहुत आसानी से लोन ले सकते है। म्यूचुअल फंड से लोन लेना काफी अफोर्डेबल है।

Mutual Fund से कितना लोन मिलता है

आप इक्विटी म्यूचुअल फंड की मदद से नेट एसेट वैल्यू का 50 फीसदी तक लोन ले सकते है। वहीं आप फिक्स्ड इनकम वाले म्यूचुअल फंड्स से नेट एसेट वैल्यू का 70-80 फीसदी तक का लोन ले सकते है। अगर आपको म्यूचुअल फंड पर लोन चाहिए, तो आप अपने नजदिकी बैंक से संपर्क कर सकते है।

Mutual Fund Per Loan Kaise le

म्यूचुअल फंड से लोन लेने के लिए आपको कुछ आसान स्टेप्स को फॉलो करना होगा।

स्टेप 1. आपको सबसे पहले अपने बैंक जाना है, और पता करना है कि आपका बैंक म्युचुअल फंड रजिस्ट्रार के साथ रजिस्टर्ड है, या नही।

स्टेप 2. इसके बाद आपको बैंक के लोन कर्मचारी से Mutual Fund Loan से संबंधित जानकारी लेनी होगी।

स्टेप 3. अगर आपको सबकुछ सही लगता है, तो उसके बाद आपको एक फोर्म भरना होगा।

स्टेप 4. इसके बाद आपकों उन्हे कुछ ज़रूरी डॉक्यूमेंट देने होंगे।

स्टेप 5. आपको आवेदन के दौरान अपने उस म्युचुअल फंड यूनिट्स को चुनना होगा, जिन्हे आप गिरवी रखना चाहते है।

स्टेप 6. अंत में सभी चीज़ो का वैरिफिकेशन किया जाएगा। और इस तरह आपकी लोन आवेदन की प्रक्रिया पूरी हो जाएगी।

ध्यान दे कि आप ऑनलाइन भी म्यूचुअल फंड के लिए आवेदन कर सकते है, जिसके लिए आपको किसी बैंक या लोन संस्थान की ऑफिशियल वेबसाइट पर जाना होगा।

म्यूचुअल फंड से लोन लेने के फायदे

• म्यूचुअल फंड से लोन लेने के लिए किसी भी यूनिट्स को रिडीम नही करना पड़ता है।
• Mutual Fund पर अन्य लोन की तुलना में सस्ती ब्याज दर पर लोन मिलता है।
• इमरजेंसी में कभी भी म्यूचुअल फंड से लोन ले सकते है।
• आप इसमें म्यूचुअल फंड यूनिट्स के आधार पर करोड़ो रूपये का लोन भी ले सकते है।
• म्यूचुअल फंड 12 महीनों के Tenure (लोन अवधि) के लिए लोन उपलब्ध करवाता है।

लोन लेने के लिए कुछ ज़रूरी बातें

म्यूचुअल फंड से लोन लेने से पहले आपको यह जानना ज़रूरी है कि आपका बैंक म्यूचुअल फंड रजिस्ट्रार के साथ रजिस्टर्ड है या नहीं। क्योंकि अगर आपका बैंक MF के साथ रजिस्टर नही है, तो आप इस सुविधा का लाभ नही ले सकते है। इसके अलावा आपके पास अपने बैंक की ऑनलाइन बैंकिंग सुविधा भी होनी चाहिए।

FAQs – Mutual Fund Loan

Q1. म्यूचुअल फंड लोन के लिए किन डॉक्यूमेंट की जरूरत पड़ेगी?

उत्तर: MF से लोन लेने के लिए पैन कार्ड, KYC डॉक्यूमेंट (जैसे आधार कार्ड/ पासपोर्ट/ वॉटर आईडी), Consolidated Account Statement आदि। बैंक आपसे इसके अलावा भी डॉक्यूमेंट मांग सकता है।

Q2. Mutual Fund से कितना लोन ले सकते है?

उत्तर: म्यूचुअल फंड से आप आमतौर पर न्यूनतम 10,000 रूपये ले सकते है, और अधिकतम 1 करोड़ रूपये तक का लोन ले सकते है। यह लोन आप 12 महीनों की अवधि तक ले सकते है।

Q3. म्यूचुअल फंड कितने साल का होता है?

उत्तर: म्यूचुअल फंड के क्लोज एंड स्कीम की लॉक-इन अवधि आमतौर पर 3-4 वर्ष की होती है। हालांकि कुछ स्कीम कुछ समय के लिए लॉक-इन होती हैं, जैसे- टैक्स सेविंग या ELSS की लॉक-इन अवधि 3 साल होती है, जिसके बाद आप अपने फंड किसी भी समय बेच सकते है।

Q4. क्या म्यूचुअल फंड में पैसा डूब सकता है?

उत्तर: म्यूचुअल फंड में निवेश करना एक जोखिम भरा काम है, हालांकि MF आपके जोखिम को कम करता है। वैसे म्यूचुअल फंड में लगाए हुए पैसों का थोड़ा-बहुत ही नुकसान होता है। लेकिन अगर देश का मार्केट क्रेश हो जाए, तो आपका पूरा निवेश भी डूब सकता है।

Conclusion – Mutual Fund Per Loan Kaise le

इस आर्टिकल में, मैने बताया कि आप म्यूचुअल फंड से लोन कैसे ले सकते है? देखिए म्यूचुअल फंड से लोन लेने के लिए आपके पैसे म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट होने चाहिए। और इसके अलावा आपका बैंक म्यूचुअल फंड रजिस्ट्रार के साथ रजिस्टर्ड होना चाहिए। इसके बाद आप बिना किसी दिक्कत के लोन ले सकते है।

उम्मीद है कि इस आर्टिकल ने आपको Mutual Fund Loan से संबंधित सभी ज़रूरी जानकारी दी होगी।